Por Angel Di Matteo   @shadowargel

Según denuncia la SEC, Silvergate habría incurrido en declaraciones engañosas y en la nula aplicación de controles para el monitoreo de operaciones, lo cual derivó en más de USD $1 billón en movimientos de capital sin los debidos controles.

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  • SEC emprendió acciones contra Silvergate Bank
  • Silvergate y varios directivos hicieron declaraciones falsas, y avalaron movimientos de capital sin la debida supervisión
  • La agencia también informó que llegó a acuerdos con Silvergate y dos de los directivos señalados
  • El proceso contra Silvergate se suma a la creciente lista de acciones emprendidas por la SEC contra empresas cripto

 

Silvergate Bank, el banco con sede en California centrado en monedas digitales que cerró sus puertas en 2023 tras liquidar sus bienes, recibió una demanda por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), esto a razón de presuntas transferencias con el antiguo exchange FTX, así como declaraciones falsas al público sobre sus procedimientos y las debidas diligencias.

Cargos contra Silvergate Bank

De acuerdo con un documento presentado por la SEC, reseñado por el medio The Block, Silvergate habría incurrido en violaciones aplicables a la Ley del Secreto Bancario, así como en faltas a las Normativas Contra el Blanqueo de Capitales. Acusan que la entidad no implementó las medidas necesarias para supervisar las operaciones de sus usuarios, permitiendo la transferencia de fondos sin ningún tipo de control para evitar hechos ilícitos.

Al respecto, en el documento presentado por la SEC se lee:

Pero el banco no controló de manera adecuada o automática la actividad sospechosa por aproximadamente 1 billón de dólares en transacciones bancarias que ocurrieron en el SEN. El Banco tampoco detectó casi 9 mil millones de dólares en transferencias sospechosas de FTX y sus entidades relacionadas.

En la demanda, la SEC también responsabilizó directamente de estas prácticas al antiguo CEO de la entidad, Alan Lane, así como a quien fue la exdirectora de operaciones, Kathleen Fraher, y al exdirector financiero, Antonio Martino.

Según detalló la agencia, el banco lanzó uno de sus productos principales en 2017, SEN, el cual permitía a empresas y usuarios hacer movimientos de capital de forma casi inmediata, todo por concepto de operaciones comerciales con criptomonedas. Sin embargo, tanto Lane como Fraher habrían descubierto que Silvergate no garantizó las debidas medidas de cumplimiento, e incluso dejó de supervisar operaciones de manera apropiada entre 2021 y 2022.

Tal y como denuncia la SEC, Silvergate mintió a los usuarios y a los reguladores al afirmar que las transacciones vía SEN cumplían con el debido proceso, posibilitando el movimiento de más de USD $1 billón sin los controles y cuidados que deberían aplicar para evitar ilícitos financieros, siendo buena parte de los fondos relacionados con FTX, exchange en bancarrota que colapsó tras revelarse una compleja trama de malversación de capitales.

Logrando un acuerdo con la SEC

Además de la demanda, la SEC reveló que logró acuerdos y compensaciones con varias de las partes señaladas en el documento publicado.

Según informa The Block, tanto Silvergate como Lane y Fraher habrían llegado a un acuerdo con la SEC, aunque estos no admitieron ni negaron los cargos presentados por la agencia.

Esto implica que Lane y Fraher pagarán USD $1 millón y USD $250.000, respectivamente, mientras que Silvergate asumirá un pago por USD $50 millones en multas. Los directivos antes mencionados aceptaron medidas cautelares permanentes.

Por parte de Martino, este no aceptó un acuerdo con la SEC, por lo que el debido proceso continuará y la disputa se resolverá posiblemente en tribunales.

El anuncio por parte de la SEC se suma a la larga lista de procedimientos y medidas de cumplimiento que ha emprendido en tiempos recientes, destacando especialmente la lucha en tribunales contra Coinbase y Binance por violaciones a las leyes federales de valores.

Más allá de esto, la SEC envió Avisos de Wells a Kraken, Uniswap, Consensys y Robinhood, en los cuales les acusaba de comercializar valores no registrados.

Artículo de Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

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